专业律师解读五部委关于非法集资的最新风险提示

互联网金融法律顾问 · 8/26/2018, 9:01:10 AM分享

继央行等七部委2017年9月4日发布《关于防范代币发行融资风险的公告》(“9·4公告”),时隔一年,银保监会、中央网信办、公安部、人民银行、市场监管总局发布《关于防范以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资的风险提示》,再次对以虚拟币、区块链名义的非法集资活动进行风险警示,不同于上一份文件,这次发布主体多了公安部、市场监管总局,少了证监会。

在这个时间节点发布这样一份风险提示,一方面由于越来越多的“区块链项目”“暴雷”、项目方跑路、投资者维权事件频出,已经引起公安部门的调查关注,另一方面,以虚拟币、区块链名义融资的“套路”已经为相关部门掌握,从公告内容上来看就已经非常清楚,其中明确提到“代投”、“境外服务器”、“糖果”、“大V站台”等等。从公告内容来看,被“点名”的虚假区块链项目主要具备以下特征:

一、概念炒作

与区块链技术研究没有任何关系。一些非法分子通过发行所谓“虚拟货币”、“虚拟资产”、“数字资产”等方式吸收资金,实际上并非真正基于区块链技术,而是炒作区块链概念行非法集资、传销、诈骗之实。据某媒体不完全统计报道,目前市场上80%的“区块链”项目纯粹炒作概念,实际可能更多。

二、伪平台、伪项目

1.面向中国公民募资。在此类“区块链项目”中,项目方多宣称为境外项目,实际运营主体均在中国境内,并且通过聊天工具向中国公民进行募资,此类募资行为在9·4公告中被明确叫停后,重新被提到,足以可见监管部门的态度。

2.代投。关于代投的定义,公告作出了明确的解释:代为投资境外区块链项目。境外项目是否真实存在、代投的信用如何,投资者在完全不了解的情况下盲目接触代投,导致不法活动资金多流向境外,在受到损失后无法追回,同时给监管带来了一定难度

三、大V站台、操纵价格

1.某些项目方为扩大项目知名度,请所谓的“币圈名人”站台,而实际上两者并没有任何关系。

2.以空投“糖果”等为诱惑,宣称“币值只涨不跌”“投资周期短、收益高、风险低”,以此诱惑更多投资人参与

3.通过幕后操纵所谓虚拟货币价格走势、设置获利和提现门槛等手段非法牟取暴利。

四、变相发行

在9·4公告中,央行明确定性ICO的风险,本次又提到IFO、IEO、IMO等名义的发行代币行为,并且定性为变相发行代币,实质上仍存在较大风险

从上述内容来看,一方面,对于完全未从事任何区块链技术研究的项目,从公开渠道募资,并且以“糖果”、“高回报”诱惑投资者参与的,属于本次公告的警告对象;另一方面,对于投资者来说,随着项目风险事件的日渐暴露,应当有所警醒,理性参与。

除上述情况外,还有众多“拉人头”等涉嫌传销活动罪的情形,本次央行、公安部的明确“点名”,不排除未来监管部门出台专门的清理整顿活动,给行业来一次彻底肃清

作者:陈云峰律师

中伦文德律师事务所高级合伙人

互联网金融专业委员会主任

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